我配偶的税收债务会影响我吗?

与您的另一半打结意味着两种生活的结合,爱情和可能的税收债务。您是否对伴侣的税负承担责任取决于:

从今天开始摆脱税收债务。

致电800-452-8219。
  • 您的伴侣获得债务时您的关系状况。 
  • 您是否单独或共同报税。 

共同归档是结婚的经济利益之一。夫妻共同申报往往会获得税收减免,只要您的伴侣没有您不知道的任何重大税收债务,这通常会很好。 以下各节将说明结婚后税收债务的工作方式,并让您了解您和您的伴侣的地位。

税收债务如何运作

如果您在该纳税年度的最后期限之前未缴税,则应纳税,因此应缴纳IRS。即使您按时提交了税款并支付了部分税单,未付税款的剩余余额仍将被视为税收债务。如果您最终承担了税收债务,那么重要的是要学习如何负责任地进行管理,以免问题变得太大。

不幸的是,税收债务将随着时间增加。当您不缴税时,最终将对您的欠款加上罚款。通常,如果您未能付款,美国国税局将对您的税款收取0.5%的罚款,但是在某些情况下,美国国税局可向您收取高达25%的罚款。 

美国国税局(IRS)不仅会向您收取总税款的罚款,还会向您收取利息。如果等待时间太长,无法采取行动,您可能会背上沉重的债务。在某些情况下,您可能能够证明自己有理由无法付款,在这种情况下,国税局可能会减少您的罚款,但会继续收取利息。通常,“合理原因”的示例包括涉及以下方面的实例:

  • 盗窃。
  • 离婚。
  • 家庭死亡。
  • 天灾人祸。

很多时候,如果无法付款的原因是由于您无法控制的不可预测的情况,那么国税局将减少处罚或考虑完全免除处罚。 

婚前产生的税收债务如何影响配偶的税收

如果您最近刚被困或计划在不久的将来,那么您可能会想到很多事情。如果您进入了此页面,则可能是因为您担心继承配偶的应税债务。关于您是否要为伴侣的应纳税额承担责任不只一个单一的答案,但是有几个因素可以决定它。  

这将取决于您产生债务时的关系状况以及您是否共同提出申请。

这些是不同的场景以及它们通常如何发挥作用:

  • 您的配偶在结婚前已产生了税收欠款: 在这种情况下,您无需为配偶的应税债务承担责任,因为它是在您合法加入之前获得的。换句话说,如果您的配偶因未缴税款而欠债,这完全是他们的法律责任。但是,因此,您可能有资格获得“受伤的配偶”身份,这意味着IRS可以拦截您的所得税退税,以支付您的配偶未缴税款的费用。共同提交可能会导致这种情况,但是即使如此,也有可能退还部分退款。 
  • 您和您的配偶共同提交了您的配偶产生税收债务的年份: 在这种情况下,您的责任将归结为以下几个因素:
    1. 您是否知道导致配偶未缴税款的问题?
    2. 您和您的配偶还在一起吗?
    3. 您是否从欺诈性IRS纳税申报表中受益?

如果您确实没有意识到配偶无法正确举报,则可能有资格获得“无辜配偶”身份。但是,要获得资格,您需要提供证明,您不知道这一点,也无法知道。在这种情况下,您也无法从退款中受益,以便申请Innocent配偶。换句话说,您还需要提供证明您没有从低估的税收中受益。如果您获得无辜配偶的批准,则免除您的配偶欠税的任何责任。

  • 如果您在申请时间不再在一起,请: 即使在失败的人际关系中,旧习惯也很难消亡。如果您和您的配偶分居或即将离婚,仍然有可能共同提出申请。如果发生这种情况,则您可能有资格获得“责任分担减免”,这表明您和您的配偶不再结婚,并且您想承担部分责任。 如果您能够证明在提出索赔之前的12个月中离婚,分居或未同居,则可以实现责任分居。 

结论

关于您是否要为配偶的税款承担责任,有几个决定性因素。没有简单的答案,如果您花一些时间来解决这个问题,每个人的情况都会有所不同,但可以控制。如果您担心结果,则可能要考虑咨询税务专业人员以提供建议。税务专家可以查看您的税收并为您提供指导,以便您和您的配偶可以针对您的特殊情况做出最佳决定。