2020年,2021年及以后的美国税收体系

应税收入受联邦所得税税档的管辖。您支付的税率取决于您的收入等级。但是,不仅如此。单身报税者支付的费用将超过家庭户主,而已婚夫妇的支付率也有所不同。什么’s more, taxes don’不要在联邦一级停留,还可能需要支付州税率。

从今天开始摆脱税收债务。

致电800-452-8219。

没有人说税收很容易,但是在本指南中,我们’我们将尝试消除一些困惑,查看您将要支付的税额以及个人免税额,减税额等等。

你需要知道的

提交之前,您需要了解申请状态:

  • :您尚未结婚,也没有受抚养人。
  • 共同申报: 您已婚,希望将自己的申请与您的配偶合并。
  • 已婚备案: 您已婚,但希望单独提交,以使财务状况与配偶分开。
  • 户主: 您未婚,并与有资格的人(例如孩子或未婚亲戚)住在一起。

接下来,您需要计算应税收入。您可以通过计算所有合格收入(包括就业和副业)得出此数字。之后,您需要减去税收调整(例如学生贷款利息),以获得调整后的总收​​入。最后,考虑所有税项减免,我们将在下面进一步详细讨论。

2020年联邦税率

税率每年都会变化,但是美国国税局(IRS)为2020年至2021年设定了以下税率。

  1. 10%– $ 0至$ 9,875(单身); $ 0至$ 19,750(联合); $ 0至$ 14,100(头)
  2. 12%– $ 9,876至$ 40,125(单身); $ 19,751至$​​ 80,250(联合); $ 14,101至$ 53,700(总价)
  3. 22%– $ 40,126至$ 85,525(单身); 80,251美元至171,050美元(联合); $ 53,701至$ 85,500(总价)
  4. 24%– $ 85,526至$ 163,300(单身); 171,051美元至326,600美元(联合); $ 85,501至$ 163,300(总价)
  5. 32%– $ 163,301至$ 207,350(单身); $ 326,601至$ 414,700(联合); $ 163,301至$ 207,350(总价)
  6. 35%– $ 207,351至$ 518,400(单身); 414,701美元至622,050美元(联合); $ 207,351至$ 518,400(总价)
  7. 37%– $ 518,401 +(单身); $ 622,051 +(联合); $ 518,401 +(头)

边际税率和有效税率

税法最容易被误解的方面之一是关于边际税率以及如何与有效税率进行比较。 

例如,让’例如,您当年的收入为$ 100,000,并且是一名单一申报人。根据上面概述的联邦税项,这使您处于24%的范围内,这意味着您欠24,000美元,对吗?

不完全的。这不是’税括号是如何工作的。 

It’实行累进税制,这意味着您的收入将与每个累进等级匹配,直到达到24%。 

换句话说,您赚取的第一个$ 9,875的税率为10%,接下来的$ 30,249的税率为12%,依此类推。实际上,只有最后的$ 14,474会被按24%的税率征税。您的边际税率为24%,因为这是您的最高税率’会用您的收入来支付,但您的有效税率是所有这些较低税率等级的总和,远不及总体。

税收减免和资本收益

您的应纳税所得额是您扣除扣除额后剩下的钱。可以将逐项扣除添加到您的申请中以减少总税额,其中可以包括业务费用,医疗费用,抵押贷款利息等。

特朗普组织进行了许多更改,但是,您再也无法像以前那样进行尽可能多的扣除。

资本收益也可能会进入。这是您通过投资获得的金钱。如果您以10,000美元的价格购买金条并以12,000美元的价格出售给您,’ve获得了$ 2,000的利润,并可能根据您的住所收取特定的税率。 

资本利得税也计入了扣减额,在上面的示例中,扣除了仓储费,运输费和折旧费后,您只能报告$ 1,000的利润。

州税收收入括号

除了联邦税之外,您可能还需要支付州税。这些比率通常要低得多,有些州没有’完全不收税。但是,如清单所示,那里有一些昂贵的州。

  • 阿拉巴马州:2%–5%,含3个收入阶层($ 500– $3,001).
  • 阿拉斯加州: 没有
  • 亚利桑那:2.59%–4.54%带有5个收入阶层(10,601美元– $158,996).
  • 阿肯色州: 0.9% –6.9%含6个收入阶层($ 4,299– $35,100).
  • 加利福尼亚州:1%–12.3%有9个收入阶层(8,544美元– $572,980).
  • 科罗拉多州:统一税率为4.63%。
  • 康涅狄格州: 3% –6.99%有7个收入档次($ 10,000– $500,000).
  • 特拉华州:0%–6.6%有7个收入档次($ 2,000– $60,001).
  • 哥伦比亚特区: 4% –8.95%有五个收入档次($ 10,000– $1,000,000).
  • 佛罗里达: 没有。
  • 佐治亚州:1%–5.75%有6个收入阶层($ 750– $7,001).
  • 夏威夷: 1.4%–11%含12个收入阶层(2,400美元– $200,000).
  • 爱达荷州: 1.125%–6.925%有7个收入档次($ 1,504– $11,279).
  • 伊利诺伊州: 固定利率为4.95%。
  • 印第安那州: Flat rate of 3.23%.
  • 爱荷华州: 0.33%–8.53%有9个收入阶层($ 1,598– $71,910).
  • 堪萨斯州:3.1%–5.7%,含3个收入阶层($ 15,000- $ 30,000)。
  • 肯塔基州: Flat rate of 5%.
  • 路易斯安那州: 2% –6%,含三个收入级别($ 12,500– $50,001).
  • 缅因州: 5.8% –7.15%(3收入阶层)($ 21,450– $50,750).
  • 马里兰州: 2% –5.75%有8个收入档次($ 1,000– $250,000).
  • 马萨诸塞州:统一费率5.05%。
  • 密西根州:统一费率4.25%。
  • 明尼苏达州: 5.35% –9.85%含4个收入阶层(26,520美元– $163,890).
  • 密西西比州: 3% –5%,含3个收入阶层(5,000美元)– $10,001).
  • 密苏里州: 1.5%–5.4%有9个收入档次($ 1,053– $8,424).
  • 蒙大拿: 1% –6.9%有七个收入档次($ 3,000– $17,900).
  • 内布拉斯加州: 2.46% –6.84%有四个收入档次($ 3,230– $31,160).
  • 内华达州: 没有。
  • 新罕布什尔:仅按投资收益的5%统一税率。
  • 新泽西州:1.4%–10.75%有6个收入档次($ 20,000– $5,000,000)
  • 新墨西哥: 1.7%–4.9%有四个收入档次($ 5,500– $16,001).
  • 纽约: 4% –8.82%有8个收入档次($ 8,500– $1,077,550).
  • 北卡罗来纳:统一费率5.25%。
  • 北达科他州:1.1%–2.9%带有5个收入阶层(39,450美元– $433,200).
  • 俄亥俄州: 0% –4.997%有8个收入档次($ 10,850– $217,400).
  • 俄克拉荷马州: 0.5% –5%与6个收入阶层($ 1,000– $7,200).
  • 俄勒冈州:5%–9.9%,含4个收入阶层(3,350美元)– $125,000).
  • 宾夕法尼亚州: Flat rate of 3.07%.
  • 罗德岛: 3.75% –5.99%有3个收入阶层($ 64,050– $145,600).
  • 南卡罗来纳:0%–7%,含6个收入阶层(3,030美元)– $15,160).
  • 南达科他州: 没有。
  • 田纳西州:统一税率2%,但仅基于投资收益。
  • 德州: 没有。
  • 犹他州:统一费率4.95%。
  • 佛蒙特:3.35%–8.75%含5个收入阶层(38,700美元– $195,450).
  • 维吉尼亚州:2%–5.75%有四个收入阶层(3,000美元– $17,001).
  • 华盛顿州: 没有。
  • 西弗吉尼亚:3%–6.5%有5个收入档次($ 10,000– $60,000).
  • 威斯康星州:4%–7.65%含4个收入阶层(11,760美元– $258,950).
  • 怀俄明州: 没有。

底线:获得帮助

美国税制是发达国家中最复杂的税制之一,给个人带来很大压力。一旦您花了一些时间查看纳税申报单并熟悉了流程,就可以’我可能会发现它’不会像您曾经想象的那样可怕,并且可以在未来的纳税年度中快速轻松地进行归档。

但是如果你不这样做’没有时间或可以’请不要动脑筋,聘请会计师或使用TurboTax等税务软件。两种选择都不是免费的,但是如果您选择’再赚很多钱并缴纳更高的税率,他们可以为您节省的成本远远超过您的成本。